Cinco porquês para adotar a digitalização nos processos de empréstimo

Usando IA, OCR, NLP e automação em empréstimos digitais, são observados fechamentos de empréstimos 90% mais rápidos em todo o setor. Esta solução automatizada de empréstimo digital ajuda a mitigar o risco com melhores decisões de crédito. Além disso, a solicitação automatizada de empréstimos otimiza os processos de integração, processando com eficiência os dados dos clientes e simplificando as atividades entre equipes multifuncionais. Portanto, minimizando os esforços manuais no manuseio de dados e poupando os bancos de fazer malabarismos com o volume de dados.

Não há registros de crédito? Sem problemas. O empréstimo digital permite o processamento do pedido considerando os detalhes do seu fiador ou co-requerente. Você pode obter empréstimos rapidamente sem um histórico de crédito. É assim que os empréstimos são revolucionados em todo o espaço BFSI usando recursos digitais.

Com o alto volume de dados e pedidos de empréstimo fluindo diariamente, uma maior dependência de intervenções manuais e gerenciamento de dados abaixo do ideal pode expor os bancos a riscos operacionais e ameaças externas. Embora existam políticas e diretrizes regulatórias bem documentadas, o aumento constante de atividades fraudulentas exige um monitoramento rigoroso dos riscos. Assim, as formas tradicionais de operação não são sustentáveis. Soluções automatizadas e redução da dependência excessiva de verificações manuais são o primeiro passo para ficar à frente das fraudes primárias.

Os ganhos das intervenções digitais são muito mais do que investir em headcount manual. Ele permite dimensionamento não linear, minimizando atritos, reduzindo custos e aumentando as receitas. Além disso, fluxos de trabalho automatizados e canais habilitados para IA induzem uma maneira modernizada de processar informações de forma consistente e sua disseminação para equipes multifuncionais. Isso aumenta o processo de tomada de decisão e o gerenciamento holístico de dados, dando às equipes certas acesso às informações corretas no momento certo, eliminando os desafios de comunicação e promovendo um ambiente de trabalho colaborativo.

O aumento da concorrência e as alternativas de empréstimo ao cliente colocam os subscritores sob muita pressão para garantir uma subscrição eficiente. Operações de subscrição rentáveis e eficientes exigem alta precisão, decisões de crédito e agilidade operacional. Ambos são impossíveis de alcançar sem tecnologia avançada. O conceito de subscrição aumentada ajuda bancos e instituições de crédito de várias maneiras. Os bancos podem usar modelos de aprendizado de máquina para melhorar a velocidade e a precisão do processamento de dados. Esses modelos de aprendizado de máquina se atualizam à medida que analisam os dados do cliente e a credibilidade. Com a ajuda da automação nesses processos de decisão, os subscritores podem se libertar da pressão extra dos subprocessos, como avaliação de pontuações de risco, verificação de aplicativos e revisão, para citar alguns. Ao invés disto, os subscritores podem se concentrar em uma melhor tomada de decisão com 100 vezes mais pontos de dados e ajustar as regras e modelos para garantir uma intervenção humana e de máquina equilibrada, intensificando assim as operações de subscrição. Análises poderosas permitem um resultado mais suave com decisões mais rápidas e precisas.

A satisfação e a retenção do cliente são igualmente cruciais para o crescimento de um credor. Afinal, são os clientes que esta indústria está atendendo diretamente. O CX sempre estará no centro de qualquer nova mudança ou programa de transformação. Os clientes são um pilar vital que não pode ser descartado ao implementar qualquer novo processo ou tecnologia. A digitalização não apenas configura as coisas internamente, mas também garante que os clientes estejam engajados e bem informados sobre as adições e mudanças para um relacionamento duradouro.